장외 사칭 사기

장외 사기 수법

장외 사기는 비상장·상장 예정 종목을 미끼로 “사전 물량 배정”, “공모 전 마지막 기회” 같은 문구를 내세운 SNS·메신저 광고에서 시작됩니다. 상담에 응하면 브로커를 자처한 인물이 가짜 HTS/MTS 또는 사설 거래창을 설치하게 하고, 소액 체험 투자로 일시적 수익을 보여 신뢰를 유도합니다. 이후 큰 금액 입금을 권하며, 매수·매도 내역과 평가손익 화면을 조작해 계좌 평가액이 늘어난 듯 보이게 만듭니다. 출금을 요청하면 세금·수수료·락업 해제 비용을 요구하거나 본인인증 실패를 핑계로 지연시키고, 반복되는 장외 출금 거부 끝에 차단·잠적하는 흐름으로 전개됩니다.

장외 사기 유형

장외는 장외주식 매매·선배정 명목을 내세우는 전형적 주식사기로 분류됩니다. 실제 증권사·공모주 주관사·IR담당을 사칭하는 사칭 사기 요소가 결합되고, 텔레그램·왓츠앱 리딩방에서 무등록 자문·매수 지시가 이뤄지는 등 금융사기 전형을 보입니다. 또 K-OTC 상장 예정이나 대기업 인수설 등을 허위로 유포해 시세 기대를 키우고, 가짜 입출금 내역·정산서로 신뢰를 확보합니다. 피해 발생 후의 장외 피해 신고와 계좌 추적 가능성은 이체 수단(국내 계좌·해외 계좌·가상자산·간편결제)에 따라 달라지므로, 자금 흐름을 즉시 보존하고 송금 경로별 대응이 필요합니다.

장외 사건 개요

최근 장외 명의를 내건 사칭 사기 피해가 다수 보고되고 있습니다. 초기에는 “내부 물량”·“락업 해제분” 명목으로 정가보다 낮은 단가를 제시하고, 확답을 재촉하며 신분증·계좌 인증을 요구합니다. 이후 가짜 체결내역과 수익 캡처로 추가 입금을 유도하고, 출금 단계에서 각종 세금·보증금·해제료를 핑계로 재차 송금을 종용합니다. 반복되는 지연 끝에 연락이 끊기거나 상담 채널이 폐쇄되는 것이 공통적입니다.

장외 사칭 피해를 의심한다면 즉시 추가 송금을 중단하고, 대화 기록·송금 영수증·계좌·지갑 주소·앱 설치 파일·화면 캡처를 원본 상태로 보존하십시오. 국내 계좌로 보낸 경우 신속한 장외 지급정지 요청과 함께 수사기관 신고를 병행해 자금 동결 가능성을 높일 수 있습니다. 해외계좌·가상자산의 경우 거래소·지급결제사에 차단 협조를 요청하고 입금 경위와 TxID를 제공해야 합니다. 이후 손해배상·부당이득 반환 등의 민사적 조치와 형사 절차를 병행하며, 자금 흐름과 피의자 특정 여부에 따라 장외 피해 환급 가능성이 달라지므로 초기 대응 속도가 핵심입니다.